韓国国民銀行東京支店の不正融資で倒産危機

韓国の大手銀行、国民銀行東京支店で約100億円の不正融資などが発覚しています。韓国の日本法人数十社の不正融資で、社員はリベートを受け取っており、倒産危機の企業も発生しそうですね。

(1)韓国の銀行倒産と脱税

韓国は財閥に資産が集中しており、財閥一族と一般庶民の生活格差が非常に激しい国です。韓国は、財閥の脱税が社会問題になっており、大手財閥が摘発されるニュースが報道されていますね。韓国経済は財閥に依存していますが、国民は財閥の影響力低下を政治に望んでおり、経済成長と富の再分配の課題を日本以上に抱えています。

パククネ大統領は、財閥の解体や年金増加を公約に掲げており、バラ色の政策を見せることによって当選しました。パククネは大統領就任後、公約違反を謝罪しているだけでなく、韓国経済の悪化によって無能であることが発覚していますね。

韓国経済は為替レート円高ウォン安により好調でしたが、アベノミクスによる日本企業の復活で輸出産業が低迷しています。韓国経済は輸出にGDPの40%以上を依存していますので、輸出低迷で企業業績が大きく悪化しており、銀行の不良債権増加や外資系金融機関のリストラが続いているのが現状です。
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(2)国民銀行の東京支店日本で不正融資とリベート

国民銀行韓国で最大の銀行
国民銀行東京支店韓国企業の日本法人に不正融資
国民銀行東京支店の取引先不正融資の見返りにリベート
国民銀行の裏金20億ウォン韓国国内に持ち込み

韓国国民銀行の東京支店が、不正融資でリベートを受け取っていたことを、2013年11月10日の共同通信が報じています。国民銀行は韓国最大の銀行ですが、日本の金融庁が金融検査を行っており、反社会勢力へのマネーロンダリングに関与していたとして摘発されていました。

韓国の銀行と反社会勢力は、どの程度、蜜月の関係であるのかは不明ですが、国民銀行の関与が深刻な場合、国際市場から締め出される可能性があります。日本と関係は関係が正常化していますので、国民銀行の東京支店は営業停止になり倒産状態になる可能性もありますね。

韓国経済崩壊最新2014年1月韓国経済制裁で韓国崩壊の方法を考えると、韓国国民銀行のような銀行が、日本で業務停止となった場合、韓国経済への影響は大きいですね。韓国国民銀行の不正融資を見ると、韓国資本銀行に金融庁検査が一斉に行わて同様の事例が多数発生したときに、日本国内の銀行業務をリストラすることになりそうですね。

(3)国民銀行不正融資の仕組み

国民銀行が背任容疑で告発東京支店長と職員2人
国民銀行東京支店の職員
2008年から2012年に不正融資を実行
数十社の企業に信用度を超える金額を融資
融資金額の限度超過で、銀行が親族や他人などの別名義で迂回融資
国民銀行が1000億ウォン台(約100億円)の不正融資

韓国国民銀行の不正融資について、2013年9月28日の中央日報が報じていますが、東京支店が不正融資を行っています。韓国国民銀行は背任容疑で告発していますが、リベート取引や裏金があるようですので、かなり悪質な経済犯罪ですね。

韓国の銀行が、日本で同様の不正融資を行っている可能性があるのか、金融庁は徹底して金融検査を行う必要がありそうですね。韓国輸出入銀行に対して、みずほ銀行が5億ドルの融資を最近行いましたが、ゆうちょ銀行との銀行取引で疑わしい金融取引がすでに発覚しています。

韓国経済破綻反日後悔2014年1月クレジットカード全員流出で韓国経済崩壊をまとめましたが、大量のクレジットカード情報流出が発覚しています。韓国国民銀行は、5000万件のクレジットカード情報が流出しており、金融当局から営業停止の命令を受ける可能性がでています。

(4)銀行格付けの仕組み国民銀行の融資が悪質な理由

企業と融資の信用格付けで融資金額の限度が決定
企業の信用格付財務分析と定性分析
融資の信用格付与信案件の担保や金利で判断

銀行が不良債権で増加することを防ぐために、企業の財務分析や定性分析を行って、企業格付けや融資格付けによって融資できる限界の金額が決定します。国民銀行の東京支店は、悪質なルール違反を行っていますので、内部管理体制が整備されておらず、業務停止命令や閉鎖の可能性に注目ですね。

韓国経済破綻反日後悔2014年3月韓国銀行東京支店の不正融資拡大をまとめましたが、不正融資が増加しています。国民銀行の不正融資は倍増しているうえに、ウリィ銀行や中小企業銀行の不正融資が明らかになっていますね。

韓国の銀行は、リベートを受け取るために不正融資を行っていますが、与信ルールを破って融資を行えば不良債権が増加して銀行が倒産する可能性がでてきます。韓国の国民銀行は、違法な銀行取引を行っていますが、金融庁が検査を行っていたのか責任問題になるのか注目ですね。

韓国経済破綻2014年9月国民銀行を金融庁が処分を見れば、不正融資や不正預金によって、賄賂を受取っていることが公表されています。国民銀行東京支店は、銀行としてのルールが杜撰であるため、金融庁から業務停止処分が発令されていますね。

(5)韓国国民銀行と日本の銀行で違法な取引

2013年3月末金融庁定期検査で国民銀行の預金にマネーロンダリング問題が発覚
2013年4月24日国民銀行東京支店が日本の金融庁から調査を受けていることを発表
2013年4月24日国民銀行東京支店の預金で、違法資金の可能性がある
韓国国民銀行銀行員の説明ゆうちょ銀行の預金口座から振り込み
韓国国民銀行銀行員の説明預金者は相続を受けたと説明

国民銀行についての記事を調べると、韓国の聯合ニュースが、2013年4月24日に金融庁検査が行われたことが報じられています。韓国人がゆうちょ銀行から送金したのか不明ですが、国民銀行で暴力団がマネーロンダリングを2013年の春に行っていたことが明らかになっており、不法な取引を行っています。

国民銀行の東京支店を通じて、韓国企業に対する不正融資やマネーロンダリングを行っていたことが明らかになっており違法性の高い銀行取引を行っていることが分かります。世界的にマネーロンダリングの監視が厳しくなっていますので、韓国の国民銀行東京支店は日本での営業停止の可能性もありそうですね。

みずほ銀行投資詐欺の不祥事を見ると、銀行員が投資詐欺で集めたお金が暴力団に流れていた可能性があります。韓国国民銀行で使われた預金口座は、どういった種類のものか気になりますが、投資運用は信頼できる金融機関で投資内容を理解していることが重要です。

韓国経済破綻反日後悔2014年4月ウリィ銀行東京支店の不正融資をまとめましたが、リベートは上司に対して上納することが一般的のようです。韓国の大手銀行で、副頭取の地位であった人物にも捜査が進んでおり、組織的な不正融資であるのかが焦点になりそうですね。

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